Согласно действующему законодательству, финансовые учреждения имеют право осуществлять проверку паспортных данных клиентов не только через государственную информационную систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), но и посредством использования других информационных систем, которые уже интегрированы крупными банками. Об этом рассказал Андрей Емелин, представитель Национального объединения специалистов по финансовым рискам (НСФР). Такой подход предоставляет банкам возможность выбирать более удобные и надежные инструменты для идентификации личности своих клиентов.
На сегодняшний день крупные кредитно-финансовые организации уже внедрили в свою деятельность различные системы, такие как Т-ID, Alfa-ID, ВТБ-ID и МТС-ID. Эти платформы позволяют значительно упростить и ускорить проверку паспортных данных при проведении операций. Внедрение таких систем дает возможность не только повысить эффективность работы, но и обеспечить более высокую степень защиты от мошенничества и подделок. Проще говоря, использование нескольких методов идентификации значительно снижает риски пропуска фальшивых документов.
Эксперт уверен, что и средние, а также малые банки, скорее всего, последуют за крупными финансовыми институтами и начнут интегрировать подобные системы в свою деятельность. Основная причина — простота внедрения и высокая стабильность работы таких решений. В отличие от государственных систем, например, СМЭВ, эти платформы чаще обновляются и обеспечивают более высокий уровень удобства при проверке. Они работают на базе последних технологий, что уменьшает вероятность ошибок и повышает доверие к результатам идентификации.
Кроме того, использование нескольких систем одновременно увеличивает безопасность. Например, если паспортные данные клиента сверяются через две или более систем, риск пропуска подделанного документа минимален. В случае несоответствия данных в одной из платформ, банк сможет своевременно выявить возможную подделку или ошибку и принять необходимые меры. Это особенно важно в условиях роста числа мошеннических схем и усложнения методов подделки документов.
В целом, расширение спектра инструментов для проверки паспортных данных означает постепенный уход от зависимости только от государственных систем к более гибким и многообразным решениям. Такой подход позволяет банкам оперативнее реагировать на изменения в сфере безопасности, а также повышать уровень доверия клиентов. В будущем можно ожидать активного внедрения подобных систем как в крупных, так и в средних и мелких банках, что станет важным этапом в развитии цифровых технологий и усилении защиты персональных данных в банковской сфере.